Si vous avez déjà utilisé un GPS, vous avez probablement déjà pris des chemins que vous n’auriez jamais choisis autrement, et vous êtes peut-être passé par des villes que vous n’aviez jamais entendues parler. Et tant que vous n’aboutissez pas dans un lac non répertorié, vous vous êtes peut-être dit : « Wow, je n’aurais jamais pris cette direction par moi-même, mais je suis heureux de l’avoir fait. »
En ce qui concerne l’argent, la plupart des gens ont une destination précise en tête. Il peut s’agir d’une retraite ou de l’indépendance financière à un certain âge, ou peut-être encore d’un montant précis d’argent épargné. Peu importe l’objectif, un conseiller peut créer un plan qui vous aidera à l’atteindre.
QUATRE ÉTAPES POUR PRÉPARER VOTRE ITINÉRAIRE
Planifier un voyage n’est pas aussi compliqué que planifier votre avenir financier, et les enjeux ne sont pas aussi élevés, mais même les objectifs les plus imposants peuvent être atteints en progressant une étape à la fois :
1. GESTION DES LIQUIDITÉS
La première étape pour augmenter votre fortune consiste à savoir où vous dépensez votre argent et à trouver des manières d’économiser davantage. Voyez vos épargnes comme les fondations de votre stratégie. Plus vous investissez d’argent, plus vous serez en mesure d’atteindre vos objectifs rapidement.
2. PROTECTION DES BIENS
Accumuler des biens tels qu’une maison, une voiture ou des comptes d’investissement sont une excellente manière de faire croître votre fortune. Mais, il est tout aussi important de les protéger à l’aide de la bonne combinaison d’assurances. Sans protection, vous pourriez être obligé de tout recommencer du début.
3. PLANIFICATION DE LA RETRAITE
Si la retraite est votre destination, vous devez vous assurer d’avoir une source de revenus fiable pour toute votre vie. Un conseiller peut vous aider à créer un plan qui assurera que votre flux de trésorerie soit stable tout en minimisant les impôts et les risques.
4. PLANIFICATION SUCCESSORALE
Your lifetime of hard work can pave the way for others. It’s never too early to think about how your estate could be used to give your loved ones a leg up and ease their financial burdens.
Votre vie de travail ardu peut ouvrir la voie à d’autres personnes. Il n’est jamais trop tôt pour penser à la manière dont votre patrimoine pourrait aider vos proches et alléger leur fardeau financier.
Quelle est votre destination? Et quelles expériences souhaitez-vous vivre pendant votre aventure? Parlez à votre conseiller de la Financière des avocates et avocats de vos objectifs financiers pour créer un plan qui vous aide à les atteindre.
